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股票配资的基础知识介绍:什么是配资?如何配资?

  股民朋友在配资前肯定需要了解关于配资的一些基本知识,比如什么是配资?如何配资?有哪些风险和优势,甚至是否合法合规等等,就这个机会,小编给大家带来了股票配资的基础知识介绍,解决大家的各种配资疑问。

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  (一)、什么是股票配资?

  简单地说,股票配资就是根据您的资产状况、炒股经验、盈利情况等,配资公司给你提供你本金的2至10倍的资金供您使用。假设您有10万元,根据您的具体情况,配资公司给你按1:5的比例进行配资,也就是配资公司提供50万资金给你使用,加上你自己的10万元,一共60万让你进行股票操作。客户自己独立操作,配资公司不干涉,不参与分红,盈利都是客户自己的,配资公司每月只收取一定的固定利息。

  在股市中,有相当一部分投资者本身具有良好的盈利能力和风险控制能力,但受制于自身资金量较小,其操盘能力和盈利能力无法得到充分发挥。而解决这一问题最直接的方法就是扩大操作资金。股票配资就是为这部分具备丰富操盘经验及良好风险控制能力的投资者提供的放大其操作资金的业务。

  (二)、股票配资是否合法及受到法律保护?

  早在2012年5月23日证监会、银监会就联合发布了“允许民间资本进入银行、证券、期货市场”、“允许民间资本单独设计基金销售机构”的新闻。在2012年11月23日国家国务院也宣布“金改十二条”的实施,明确了民间资本进入银行、证券、期货市场的相关政策。并且最高司法解释:只要民间借贷的利息不超过银行基准贷款利率4倍,均受法律保护。

  (三)、股票配资的资金安全问题:

  对于正常经营的配资公司而言,放款依法进行,规范经营,配资客户使用一定的风险保证金抵押取得借款,受国家法律保护;《借贷合同》是配资业务双方签署的受法律保护的对等合同,既不是非法集资,也不是地下钱庄业务,属于正当经营。

  在配资业务中,配资公司一方如果侵吞配资客户的风险保证金(或者账户盈利),均属于金融诈骗行为。按照我国现行法律法规,上述行为必须承担刑事责任。

  (四)、股票配资的风险与收益:

  配资风险:在股票配资里面,很多没有接触过股票配资的客户都会认为股票配资存在很大的风险。其实不尽其然,总所周知配资本身就是放大资金杠杆的比例,在这种情况下如果不注意控制仓位确实很容易造成穿仓的现象,从而产生巨大亏损。但其实在客户签订配资协议开始,配资公司就已经对客户的操作账户进行风险管理,会设置预警线和平仓线。

  预警线:一般配资公司会设置在客户自有资金的50%,如果客户的持仓权益已经触及到预警线,配资公司会通知客户注意仓位并建议追加保证金。

  平仓线:一般平仓线会设置在客户自有资金的70%,如果客户的持仓权益触及了平仓线,配资公司会对客户的仓位进行强行平仓。

  预警线和平仓线其实是为了提醒客户注意控制仓位及时止损,有效降低亏损幅度,避免资金损失最大化,让客户理性投资。

  配资收益:客户在配资交易期间所产生的盈利全归客户所有,当然亏损也是由客户自行承担。配资公司不分取任何盈利和承担任何风险。配资公司只对客户收取相应的资产管理费。如果客户在交易期间亏损幅度达到保证金的70%,配资公司会限制客户开仓权限,剩余保证金配资公司会直接转到客户银行卡里(如果客户决定停止配资),或是客户直接追加保证金(如果客户决定继续配资)。

  (五)、股票配资的风险控制及交易限制:

  1、不得购买或持有S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特别处理的股票;

  2、不得购买权证类可以T+0交易的证券;

  3、不得购买首日上市新股(或复牌首日股票)等当日不设涨跌停板限制的股票;

  4、单只股票不得超过账户总资产的50%;

  5、创业板股票持仓总市值不得超过总资产的30%;

  6、单只股票持仓总市值不得超过该股前5个交易日日均成交额的30%。如果该股票在购买后交易额下降的,按下降后的前五个交易日日均成交量的30%以内持有该股票。

  (六)、股票配资的操作流程:

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  操作流程

  1、了解股票配资并确定合作意向

  交易者在办理合作股票配资前,首先对配资的操作方式(使用出资方账户)、交易限制(部分品种不能交易)、以及交易风险(杠杆特性)进行全面的了解。在确定您的交易风格适合进行合作配资交易之后,交易者需要了解资金安全保障方案,以便更好的合作配资。

  2、签署股票资金合作协议

  拿到合作协议后,请您务必仔细阅读协议条款,尤其是关于账户风险监控细则的条款。正确理解风险监控细则对于配资交易者是至关重要的,如您对这部分内容存在疑问,请务必在协议签署前与客服人员核实。确认无误后现场签署协议,以便出资方好为你早日准备操作资金。

  附:股票配资与融资融券的区别

  股票配资是股票配资公司为股民在无需抵押的情况下提供炒股资金并从中收取一定的费用业务;融资融券不能则是指投资者向具有上海证券交易所或深圳证券交易素偶会员资格的证券公司提供担保物,借入资本买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。但是融资融券实际操作中存在着诸多的门槛和限制。

  以下是对两项业务的不同点分别作出的对比:

  第一:开户必须满18个月(股票融资公司提供的融资炒股业务并无此限制)。

  第二:市值最低50万(股票融资公司提供的融资炒股业务并无此限制,一般是1-5万起配)。

  第三:只有上证50只与深证40只共90只股票可以操作同样会被机构操作。(一般股票融资公司对于st,创业板规定是不能交易的,对新股及小盘股会有一定的要求,但股票融资公司对股票的限制条件要比融资融券宽松的多。

  第四:融资额度只有25%(不同的股票融资公司对配资比例要求不同,有的是按照1:3,有的配资比例会更高)。

  第五:费率高分别为7.86%与9.86%(手续简便费率低)。

  第六:最长期限6个月必须交割(现在部分股票融资公司对合作时间有所要求,要求必须要做够3个月,也有部分股票融资公司没有这个限制,一个月起。还有的极少部分股票融资供公司采取按天收费的形式)。

  第七:平仓线较高最大限度不允许低于175%(股票融资平仓线有2种,一种是自有资金亏损到70%左右是要平仓的,另一种是整个账户到股票融资公司出资的110%左右时要股票平仓)。

  第八:需要提交足额的担保物(股票融资公司提供的融资炒股业务并无此限制)

  配资的相关事项了解完了,这里就要给大家提个醒,配资虽然能让你以小博大,但是也要知道其中的风险已经扩大了,所以在自己没有绝对的炒股技术前提下,配资不是一个让你暴富的途径。可以说,配资的本质就是借钱炒股了。

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